香港オフショア保険

世界の投資事情はどうなのか?海外の保険事情は?日本との違いは?

金融資産をすべて国内に置いておくと預金封鎖とまではいかなくても引き出し制限などされてしまうとコツコツ貯めてきた資産形成が報われません。

国内の税制や業法の範囲外にはデメリットもあるので程々に分散しています。

海外オフショア投資

海外保険Sun Life社SunJoy(サンジョイ)の15年後のリターンはどれぐらいか聞いてみた。

2023年に新しくSun Life(サン・ライフ)から発売されたプラン『SunJoy(サンジョイ)』があります。 ※1年後の2024年にSunJoy Globalがバージョンアップされました。 海外保険を購入することに抵抗がない筆者はパート...
海外の投資

海外投資で名義人が亡くなった時に残された家族の手続き方法

海外投資だけに限りませんが、家族が亡くなった時に一番大変なのが引き継ぎする為の「手続き」です。 資産だけでなく名義人の変更など相当の時間と労力を要します。 その中でも昨今オンライン化による紙のステートメント(残高証明書)などが発行されなけれ...
海外オフショア投資

インベスターズトラスト(ITA)S&P500で後悔しない為に積み立て計画前に知っておいて欲しいこと

インベスターズトラスト(ITA)の海外積み立てですが、S&P500人気の影響で積み立てを始められた方がここ2年間で増えたような気がします。 しかし、2年前の為替は1ドル=110円台でしたが、この2年間で1ドル=150円台まで上昇して現在でも...
海外オフショア投資

カナダの保険会社Sun Lifeの保険商品で資産運用はできるのか?振り返り

貯蓄機能と万が一の保証を兼ね添えた資産運用はできないか? 利回りの高い海外保険会社の商品で運用ができれば貯蓄もできるし、万が一の場合も家族に支払ってきた金額以上に保証が残せます。 国内で人気の終身保険(Whole Life:ホールライフ型)...
海外オフショア投資

FTライフのOnline Serviceにログインできない時はスマホアプリから試してみましょう

FT Lifeの契約者は自分のPolicy(保険証券)を確認するためOnline Serviceに登録しておくとスマホのアプリからも確認する事ができます。 久しぶりにパソコンからオンラインサービスへログインしようとIDとパスワードを入力した...
海外オフショア投資

インベスターズトラスト(ITA:Investors Trust)の確定利回りポートフォリオの金利が改定されました

海外投資をしていると定期的にIFAからメールが送られてきます。 香港保険業監菅局の法令に基いて個人情報の更新(住所変更や名前、連絡先など)や新商品のお知らせなど色々あります。 改悪になるお知らせもあれば改善されるお知らせもあります。 今回は...
海外オフショア投資

Sun Lifeの海外生命保険『Victory』ヴィクトリーは子どもへ継承できる香港貯蓄型保険

JINジン こんにちは、サラリーマンJINジンです 海外の生命保険を運用しているとIFAより定期的にプロモーション(割り引き)や新商品の案内が届きます。 死亡保障が手厚いサンライフのライフ・ブリリリアンス(略してラブリ)や返戻率は高いけど死...
HSBC香港

HSBC香港から2度目のデビットカードが届いたので今回はすぐにアクティベート=有効化しました

こんにちは、サラリーマンJINジンです(@JINJINinvest) 2021年の初めの頃にHSBC香港のモバイルバンキングから申し込みをして届いたデビットカードを放置していたら・・先日(12月)もう一枚のデビットカードが届きました。 (香...
海外オフショア投資

海外生命保険のプランは時期により保険業監管局によるLevyの支払いが発生することも

2017年に香港で購入してきたサンライフの生命保険ですが、先日IFAより1通のメールが届きました。 なんでも「2018年より設定された保険業管理局によるLevy(保費徴非費)のお支払いが発生しており・・・追加でお支払いが必要になっております...
海外オフショア投資

サンライフ香港からLIFE Brilliance購入者向けに送られてきたPRMPとは何ですか?

2021年8月某日に1通の封書が香港から届きました。中身は連絡事項のようで「RE:LIFE Brilliance - Eligibility for Policy Reverse Mortgage Program me・・・」と書かれていま...