国内金融機関（証券、銀行） ゆうちょ銀行から提案された投資信託HSBCワールド・セレクションの評判は？
※この記事は2019年時点での内容です。現在（2024年）はどうなのかは分かりません。先日家族の付き添いで郵便局へ行きました。理由は定期預金満期の運用先、一定金額以上（１００万円？）の満期者には手当たり次第に呼びつけているのでしょうか？わざ...
サラリーマンJINジン
国内金融機関（証券、銀行） 
国内金融機関（証券、銀行） ゆうちょ銀行の毎月決算型投資信託【円奏会】を勧められたがちょっと待って！これは
先日、家族が預貯金として「定額預金」（定期預金みたいなもの）が満期（10年）を迎えて放置していたものがありゆうちょ銀行から電話がありました。このまま継続して定期預金に預けていても5年で0.027％しか利息が付かないとの説明を受け一度お話しを...
ブログ 会社員がふるさと納税と株の損益通算をする場合の確定申告をe-taxからする方法
毎年２月は確定申告の季節となります。サラリーマンは基本的に会社が年末調整などで申告をしてくれるので確定申告とはあまり縁がないですがふるさと納税で「ワンストップ特例制度」を利用しない場合や１年間のふるさと納税をした自治体が６件以上ある場合は確...
ブログ 株の損失がでた場合やふるさと納税で確定申告する為に準備しておくこと
サラリーマン（会社員）にとって、確定申告は馴染みのないものです。私も数年前の株式投資の譲渡損失とふるさと納税がなければ確定申告を利用することはないと思っていました。今では、ふるさと納税も「ワンストップ特例制度」を利用すれば確定申告しなくても...
国内保険商品 銀行で勧められた太陽生命の介護保険My介護Bestを購入してから気づいたこと
ある日、妻のスマホに銀行から電話があり何事かと思い話しを聞いてみると『個別相談』をしたいという内容でした。後日（平日）夫婦で有給休暇を取り銀行まで赴き聞いた『個別相談』の内容は介護保険の紹介という名の保険商品の勧誘でした。若手の職員（お姉さ...
ソニー生命 ソニー生命の変額保険の変動保険金を引き出しました。実際に減額した方法を解説
ソニー生命の保険商品に「変額保険」という保険商品（プラン）があります。我が家は2015年に夫婦それぞれの名義で契約しました。きっかけは保険関係の雑誌やネットで情報収集していく中で大手生命保険会社の商品は保険料が更新されていく（保険料が上がっ...
海外投資（香港） 2018年香港IFAで運用型保険を契約してきました。20年後の解約返戻金はどれぐらいか？
海外オフショア投資は積み立てのイメージがありますが金融商品だけではなく保険商品もあります。海外では保険に加入する目的＝死亡保険金以外にも「保険商品で運用する」と言った投資の要素も備わっています。終身保険で家族に備える商品から、自分の老後に備...