第一フロンティア生命 プレミアカレンシー３「米ドル建て10年一時払い」の年末調整の書き方について
第一フロンティア生命の保険商品「プレミアカレンシー３」は積立利率変動型個人年金保険（１９）（通貨指定型）が正式な名称です。会社員は毎年10月末ごろから11月にかけて年末調整があります。ではこのプレミアカレンシー３は保険料控除の『一般』『介護...
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国内保険商品 マニュライフ生命「未来を楽しむ終身保険」を提案されたがなぜ契約しなかったのか？
保険の無料相談を利用した際に提案された設計書のひとつにマニュライフ生命「未来を楽しむ終身保険」という商品プランがありました。最終的には今回契約するには至らなかったので、なぜ契約しなかったのか？その理由を解説したいと思います。※円安の影響もあ...
国内保険商品 太陽生命の介護保険『My介護Best』をスムーズに解約する方法！
銀行で紹介された太陽生命の一時払い介護保険の解約返戻金がようやく元本割れしなくなったので解約する事にしました。名義は『妻』ですので私はとなりでサポートに徹します。この保険の損益分岐点は5年後です。結局のところ、5年はあっという間に過ぎ、気が...
国内保険商品 『ドル建て保険』の積立利率は４％超え！利率固定のプランなら検討の余地あり
ドル建て保険は不要と言われていますが、商品によっては株式で運用するものや債券で利率が固定されているものなどプラン次第では買ってもいいのでは？と思えるタイミング商品もあります。ドル建て＝為替の影響と金利の影響で米国金利が高い時は、外貨建て保険...
第一フロンティア生命 第一フロンティア生命『プレミアカレンシー３』はドルベースで受け取る金額が確定している外貨建て保険
米国金利が上昇している金融情勢の中、外貨建て保険（米ドル建て）の積立利率もここ数年の中でも高い水準を維持しています。積立利率の算出のもとになる指標金利は3年前の2020年は1％以下でしたが、2023年では4％台です。実質的な利回りは諸経費も...
ソニー生命 ソニー生命から一時払い変額個人年金保険SOVANI（そばに）が新登場！
ソニー生命の変額個人年金保険SOVANI（そばに）が2022年10月新登場しました。これまで８種類の特別勘定だった運用先が新たに８種類の運用先が加わり計１６種類の運用先が選択できるようになりました。出典：ソニー生命 パンフレットより選択肢が...
国内保険商品 太陽生命my介護ベスト（一時払い）を5年後に解約した理由は運用効率が悪かったから
5年前に銀行の窓口販売で加入した太陽生命の『My介護ベスト』（一時払い）全期前納がようやく元本割れのボーダーラインである5年を超えました。この保険商品は解約払い戻し金額が支払い保険料を上回るのに5年かかる商品ですので、やっと今解約しても損は...
国内保険商品 年末調整の保険料控除申告書を記入例を見ながら書きました。一般と介護・医療の違いについて
会社員の方は10月後半から11月にかけては年末調整の季節となります。生命保険の控除証明書だけではなく令和2年から給与所得者の基礎控除申告書も新たに加わりましたね。※書き方が少し変わりました独身、扶養している人、配偶者控除等申告書もある人は計...
住友生命 住友生命からソニー生命米ドル建て終身保険一時払いを提案されました！気になる内容は
住友生命保険会社の人とは「個人年金保険」のお付き合いがあるので定期的に顔を合わせます。新商品も提案してくれるのですが、超低金利の影響を受けた円建ての保険商品は魅力がなく検討したまま断っていました。数年前から加入中の住友生命の個人年金保険は解...
住友生命 住友生命の１０年確定個人年金は加入した年により年金額が違う！貯金のつもりで控除を活用はあり？
JINジンこんにちは、サラリーマンJINジンです。老後の資金を自分で準備するためのひとつの方法として「個人年金保険」があります。その名の通り個人（自分）で年金を準備するための保険です。ここ数年は低金利の影響で毎年戻り率が下がってきているので...