国内投資

ソフトバンクグループから円建て社債が販売開始!利率は3.3%か?

ソフトバンクグループから2024年3月4日(月)に第59回無担保社債が販売開始されます。 気になる利率は2/22作成時点では2.7%〜3.3%ですが、おそらく3.3%で販売されるでしょう。 満期償還までの期間は7年間で購入単位は100万円以...
海外オフショア投資

海外保険Sun Life社SunJoy(サンジョイ)の15年後のリターンはどれぐらいか聞いてみた。

2023年に新しくSun Life(サン・ライフ)から発売されたプラン『SunJoy(サンジョイ)』があります。 ※1年後の2024年にSunJoy Globalがバージョンアップされました。 海外保険を購入することに抵抗がない筆者はパート...
ブログ

毎月5万円の分配金を受け取る為に必要な金額と投資先

毎月の給料以外にも5万円の分配金(配当金)があれば嬉しいですよね。 これこそお金にも働いてもらうという事ですが、現実にはどれぐらいの資金があれば可能なのか? また何に投資をすればいいのか? 考えてみました。 今買える投資信託であれば500万...
海外の投資

海外投資で名義人が亡くなった時に残された家族の手続き方法

海外投資だけに限りませんが、家族が亡くなった時に一番大変なのが引き継ぎする為の「手続き」です。 資産だけでなく名義人の変更など相当の時間と労力を要します。 その中でも昨今オンライン化による紙のステートメント(残高証明書)などが発行されなけれ...
住友生命

住友生命の個人年金保険「たのしみ一番」は解約した方がいい?それとも継続?年金+αの作り方

老後は年金だけでは生活できるのか?できないのか? できる人は現役時代に国民年金+厚生年金、公務員だった方達はさらに手厚い年金があるので生活できているかもしれません。 しかし、自営業期間が長いと国民年金がメインとなります。 国民年金だけでは生...
国内投資

100万円を“世界のベスト”で運用したら毎月約15,000円受け取れる投資信託の利回り

資産を増やすために2024年にできることは定期預金ではなく投資です。 「投資は怖い」と私の両親も否定派で、これまで手を出してこなかったのでその気持ちも分かります。 正月に帰省した際に投資(株)の話をしました。 どこの株を買ったらいいか分から...
海外オフショア投資

インベスターズトラスト(ITA)S&P500で後悔しない為に積み立て計画前に知っておいて欲しいこと

インベスターズトラスト(ITA)の海外積み立てですが、S&P500人気の影響で積み立てを始められた方がここ2年間で増えたような気がします。 しかし、2年前の為替は1ドル=110円台でしたが、この2年間で1ドル=150円台まで上昇して現在でも...
ブログ

後悔した時では手遅れの積み立て投資と外貨建て保険。契約前に知っておきたい3つの条件!

投資で資産運用する方法には「毎月積み立て」や「一括払い」、「年払い」などがあります。 この支払い期間の選択は株式投資(投資信託)にも当てはまるし運用目的の保険にも当てはまります。 これから積み立て投資や外貨建て保険を検討している方にとっては...
海外オフショア投資

カナダの保険会社Sun Lifeの保険商品で資産運用はできるのか?振り返り

貯蓄機能と万が一の保証を兼ね添えた資産運用はできないか? 利回りの高い海外保険会社の商品で運用ができれば貯蓄もできるし、万が一の場合も家族に支払ってきた金額以上に保証が残せます。 国内で人気の終身保険(Whole Life:ホールライフ型)...
国内保険

年末調整すると見えてくる40代子育て世代に必要な保険と解約してもよい保険

年末調整を書いていると、年間どれぐらいの保険料を支払っているのか? 見えてきます。 我が家は現在40代の子育て世代ですが、夫婦合わせて年間50万円近くの保険料を支払っていました・・・。 けっこう支払っていますね。中身はどんな感じですか? J...